Департамент АФМ по городу Алматы при координации прокуратуры пресек схему обмана граждан, которым предлагали микрозаймы в цифровой валюте на якобы выгодных условиях
В Алматы проводится досудебное расследование по факту мошенничества через интернет-ресурс Alemcredit.com, передает Astana TV со ссылкой на АФМ РК.
Схема обмана и скрытые комиссии
По данным следствия, злоумышленники привлекали клиентов через социальные сети с помощью агрессивной рекламы. Гражданам обещали быстрые микрозаймы в криптовалюте на привлекательных условиях. Для оформления от заемщиков требовали пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
Однако после оформления документов реальные условия сделки кардинально менялись:
-
Заемщикам перечисляли сумму значительно меньше той, на которую они рассчитывали;
-
Часть средств удерживалась под видом комиссий и скрытых платежей, о которых заранее не предупреждали;
-
Полная стоимость займа, размер переплаты, процентная ставка и штрафы не раскрывались до момента подписания договора.
Возврат денежных средств и погашение задолженности организовывались через банковские карты третьих лиц — дропперов.
Инфраструктура и изъятия
Для работы платформы Alemcredit.com и связи с клиентами организаторы создали разветвленную техническую инфраструктуру, задействовав юридические лица и телекоммуникационные ресурсы.
В ходе обысков сотрудники АФМ изъяли:
-
SIM-боксы: специальное оборудование для автоматизации звонков и сообщений;
-
Большое количество SIM-карт: использовались для массовых SMS-рассылок потенциальным жертвам.
В настоящее время расследование продолжается. В соответствии со статьей 201 Уголовно-процессуального кодекса РК иная информация в интересах следствия разглашению не подлежит.