В Казахстане ужесточают правила проверки мобильных переводов: с 1 января 2026 года вступает в силу новый механизм мониторинга, который ориентирован на выявление скрытой предпринимательской деятельности. Изменения закреплены приказом Министерства финансов и значительно расширяют перечень данных, которые банки должны передавать в Комитет государственных доходов, передает Astana TV со ссылкой на EL.kz.
До сих пор основанием для проверки считалось получение 100 и более переводов от разных отправителей на протяжении трёх месяцев подряд. Теперь к этому критерию добавился финансовый порог: если общая сумма поступлений превышает 12 минимальных зарплат — 1 020 000 тенге — информация автоматически направляется в налоговые органы.
Таким образом, под мониторинг попадут случаи, когда регулярно поступающие мобильные переводы по сумме и структуре напоминают предпринимательский доход, но деятельность при этом не зарегистрирована.
При этом в новом Налоговом кодексе расширён перечень сведений, которые банки передают государству. Теперь Комитет госдоходов будет получать не только данные о мобильных переводах, но и информацию о банковских счетах, движении средств, остатках, выданных кредитах и других показателях, относящихся к финансовой активности граждан.
В Минфине подчёркивают, что речь не идёт о массовой проверке всех пользователей. Обычные бытовые переводы — родным, друзьям, за услуги или на благотворительность - не станут поводом для автоматического контроля. Нововведение касается лишь тех случаев, где имеются признаки систематического дохода.
До конца 2025 года банки и налоговые службы завершают переход на новые формы отчётности, чтобы к моменту вступления правил в силу система работала автоматически и без сбоев.
Новое правило «12 МЗП» становится ключевым элементом борьбы с теневой экономикой и позволяет государству точнее отслеживать незарегистрированную коммерческую активность. При этом для большинства граждан порядок использования мобильных переводов не изменится - ограничения коснутся только тех, кто фактически ведёт бизнес, но не оформляет его официально.
