Сначала уведомление, потом проверка: как Минфин РК будет контролировать мобильные переводы в 2026 году

В ведомстве пояснили, при каких условиях переводы признают предпринимательством и к чему приведёт игнорирование требований налоговой

С 2026 года контроль мобильных переводов в Казахстане будет осуществляться поэтапно и без «карательных мер здесь и сейчас». Об этом рассказал вице-министр финансов Ержан Биржанов, разъясняя новый алгоритм работы налоговых органов, передает Astana TV со ссылкой на Finratings.kz.

Главный акцент, по словам представителя Минфина, сделан на уведомительный характер контроля. Гражданам сначала предложат объяснить происхождение средств или добровольно легализовать деятельность. Однако полное игнорирование требований может привести к судебным исполнителям.

Как будет проходить проверка

Алгоритм контроля состоит из четырёх этапов и запускается только при одновременном выполнении установленных критериев.

Если на счёт физического лица поступают переводы от 100 и более разных отправителей ежемесячно на протяжении трёх месяцев, а общая сумма превышает 12 МЗП (в 2026 году — 1 020 000 тенге), дальнейшие действия будут следующими:

1. Уведомление.
Налоговый орган направит сообщение с просьбой пояснить источник поступивших средств. На этом этапе штрафы и санкции не применяются.

2. Добровольная легализация.
Получатель переводов может самостоятельно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и уплатить налоги.

3. Налоговая проверка.
При отсутствии ответа на уведомление налоговая инициирует официальную проверку, соберёт доказательства скрытого предпринимательства и самостоятельно начислит налоговые обязательства.

4. Судебное взыскание.
Если начисленные налоги не будут уплачены, материалы передадут в суд. Далее взысканием займутся судебные исполнители — с возможной блокировкой счетов и арестом имущества.

Сразу штрафовать никого не будут. Мы даём возможность либо пояснить ситуацию, либо легализовать свою деятельность, — подчеркнул Ержан Биржанов в кулуарах Мажилиса.

Кого затронут новые правила

Согласно приказу министра финансов Мади Такиева, контроль будет применяться только при одновременном выполнении трёх условий:

• переводы от 100 и более разных лиц в месяц;

• активность на протяжении трёх месяцев подряд;

• сумма поступлений свыше 12 МЗП.

В Минфине подчёркивают: цель нововведений - не наказание граждан, а вывод теневой предпринимательской деятельности в правовое поле.