Алматинцы столкнулись с новым видом финансовых махинаций. Хакеры открыли на их имена счета в банке, а затем оформили микрозаймы под зверские проценты. О растущих долгах жители мегаполиса ничего не подозревали. До встречи с коллекторами. Почему мошенников трудно поймать? И как обезопасить себя и свои деньги, выяснял Адиль Онербаев.
Александр Марченко узнал о своей задолженности в микрокредитной организации от коллекторов. По их словам, он якобы оформил заём в 80 тысяч тенге в середине июля. Со ставкой в 1000 процентов годовых долг мужчины уже вырос в 2 раза. Такие же долги и у брата Александра.
Александр МАРЧЕНКО, ЖИТЕЛЬ г. АЛМАТЫ:
На брата также оформили 80 тысяч в этой ТОО "Софи финанс" и взяли второй кредит в ТОО "Кредитум", там 15 тысяч оформили. Мы эти деньги не брали, брат был постоянно в дороге, ездит в Астану периодически. Никаких уведомлений, никто не звонил.
Братья начали выяснять, кто, а главное, как без их ведома оформил кредиты. Оказалось, во время карантина в удалённом режиме на их имена неизвестные открыли счета в банке второго уровня. Мошенники указали свой номер телефона, куда, видимо, и приходили смс для подтверждения согласия на открытие счета и выдачу займов.
Александр МАРЧЕНКО, ЖИТЕЛЬ г. АЛМАТЫ:
Правильно указан ИИН и номер удостоверения, остальные данные не соответствуют действительности. Почему так происходит? И самое главное, каким образом, кто открывает эти карты в банке и почему банк не производит верификации, кто открывает, почему никто не убедился, что это я открываю?
В банке же ответили, что полученные деньги сразу перенаправлены в Нур-Султан на другой счет. Что касается проверки данных, то уверяют, что действуют строго по правилам.
ПРЕСС-СЛУЖБА АО «БАНК ЦЕНТР КРЕДИТ»:
Согласие на открытие счета осуществляется посредством динамической идентификации клиентов, а именно направления ОТР-пароля на номер телефона, ввод которого в форму заполнения заявки на открытие карты позволяет осуществить подтверждение согласия клиента. При подаче онлайн-заявления клиентом вводятся личные данные, такие как ФИО, ИИН.
Другими словами, для открытия банковского счета мошенникам достаточно знать данные вашего удостоверения личности. И могут даже получить онлайн-кредит. В агентстве по регулированию и развитию финансового рынка начали проверку по обращению алматинцев. Пострадавшие уже написали заявление в полицию.
Дмитрий АКМАЕВ, ГЛАВНЫЙ СПЕЦИАЛИСТ ДЕПАРТАМЕНТА ПО ЗАЩИТЕ ПРАВ ПОТРЕБИТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ:
Где-то было внутри системы безопасности банка нарушение, что такая ситуация могла или не могла произойти. Должен выяснить сам банк и предоставить в том числе агентству, как подобная ситуация произошла. Не только для решения конкретных проблем сейчас, а во избежание их в будущем.
За 2020 год в агентство поступило 8 тысяч жалоб на работу финансовых компаний. Всего в Казахстане работают больше 1000 микрокредитных организаций. По каждому заявлению пострадавших финрегулятор проводит проверку.
Адиль ОНЕРБАЕВ, КОРРЕСПОНДЕНТ:
Специалисты советуют казахстанцам регулярно проверять свою кредитную историю. В случае возникновения подозрительных займов, необходимо сразу обращаться в правоохранительные органы, в банк и в агентство по регулированию финансового рынка, чтобы поймать мошенника по "горячим следам". Оперативность в этом вопросе играет ключевую роль. Как отмечают эксперты, в 99% таких случаев жертвам мошенников списывают кредиты.
А. Онербаев
